许昌水生态疫情防控与业务开展两不误 错配资金置换工作迈出坚实一步

本文来源:   综合部     发布时间:  2020-03-13 12:35:46

    3月13日，许昌公司获得中国银行许昌分行置换资金1.49亿元。本次融资工作的完成，对许昌公司减轻近几年还款压力、降低违约风险，解决融资期限错配问题有很大的积极作用。

    许昌公司河道项目原BT模式项下授信期限7年与转化为PPP模式下的政府还款期限15年不匹配，导致许昌公司资金错配问题严重。为解决期限错配问题，按照资金置换的思路，许昌公司与交通银行、中国银行、建设银行等多家金融机构进行了深入对接。

    近日，在集团公司财务融资部的帮助和协调下，许昌公司克服疫情影响，与中国银行许昌分行进行了不间断的电话及视频沟通。2月24日，中国银行许昌分行对许昌公司河道项目完成授信1.49亿元，用于置换农发行和民生银行前期BT项下的错配贷款，授信期限为12年，利率目前为4.9%(随LPR调整），授信方式为质押担保。3月13日，在完善相关手续基础上，1.49亿元置换资金成功支付到位。

    本次1.49亿元置换资金到位后，使得许昌公司2020年银行本金还款额减少10596万元，有效缓解了本年度还款压力，对于应对由疫情造成的应收账款回收困难，降低许昌公司违约风险，有很大的现实意义。此外，该笔贷款采用质押担保方式，保证担保取消后，减少了集团公司的担保额度，对降低集团公司金融风险有一定积极意义。

    下一步，许昌公司将继续与交通银行、建设银行等金融机构保持紧密对接，确保剩余错配资金早日置换到位。